B3SA3 ou ITUB4: qual ação vale mais a pena?

ITUB4 leva vantagem em 3 de 4 indicadores comparados.

ITUB4 é mais barata em P/L (9,36), enquanto B3SA3 mais cara (13,54).
ITUB4 é mais barata em P/VP (2,00), enquanto B3SA3 mais cara (3,86).
ITUB4 entrega mais retorno em Dividend Yield (7,85%), enquanto B3SA3 com menos retorno (6,43%).
B3SA3 entrega mais retorno em ROE (28,49%), enquanto ITUB4 com menos retorno (21,37%).

Análise completa de B3SA3 → Análise completa de ITUB4 →

Dados de 08/11/2026. Comparação informativa, não constitui recomendação de investimento.

Comparação: B3SA3 vs ITUB4

Comparando (2 de 5): B3SA3 (atual) ITUB4

Placar · 8 indicadores disputados

B3SA3

ITUB4

ITUB4 leva vantagem em 6 dos 8 indicadores comparados.

B3SA3B3 SA - Brasil Bolsa Balcao

Indicador

ITUB4Itaú Unibanco

Preço0×3

13,54

P/L

menor é melhor

9,36

3,86

P/VP

menor é melhor

2,00

6,01

PSR (preço/receita)

menor é melhor

—

9,41

EV/EBITDA

menor é melhor

—

9,92

EV/EBIT

menor é melhor

—

1,47

Preço/Ativos

menor é melhor

—

6,43%

Dividend Yield

maior é melhor

7,85%

Rentabilidade e margens2×0

28,49%

ROE

maior é melhor

21,37%

22,20%

ROIC

maior é melhor

—

89,8%

Margem bruta

maior é melhor

—

59,3%

Margem EBIT

maior é melhor

—

44,4%

Margem líquida

maior é melhor

—

+4,0%

Crescimento da receita (5 anos)

maior é melhor

+3,6%

Endividamento e liquidez

-0,08

Dívida líquida ÷ patrimônio

menor é melhor

—

-0,21x

Dívida líquida ÷ EBITDA

menor é melhor

—

1,92

Liquidez corrente

maior é melhor

—

Resultados (demonstrativos CVM)0×2

R$ 12,00 bi

Últimos 12 meses

Receita líquida

informativo

R$ 385,99 bi

Intermediação financeira · Últimos 12 meses

R$ 7,63 bi

Últimos 12 meses

EBITDA

informativo

—

R$ 5,33 bi

Últimos 12 meses

Lucro líquido

informativo

R$ 47,94 bi

Últimos 12 meses

+5,2%

2025 x 2024

Receita: variação em 1 ano

maior é melhor

+15,4%

2025 x 2024

+0,2%

2025 x 2024

Lucro: variação em 1 ano

maior é melhor

+8,8%

2025 x 2024

Geração de caixa (demonstrativos CVM)

R$ 5,98 bi

Últimos 12 meses

Caixa das operações

informativo

—

R$ 6,31 bi

Últimos 12 meses

Fluxo de caixa livre

informativo

—

118%

Fluxo de caixa livre ÷ lucro

maior é melhor

—

Tamanho e liquidez0×1

R$ 18,71 bi

Patrimônio líquido

informativo

R$ 218,93 bi

R$ 1,24 bi

Volume negociado por dia

maior é melhor

R$ 1,67 bi

Os períodos dos demonstrativos podem ser diferentes entre as empresas e aparecem abaixo de cada valor. Bancos e seguradoras não têm EBITDA, margens nem dívida no mesmo formato. Não constitui recomendação de investimento.

Adicionar mais ações à comparação (2 de 5):

Outras comparações de Ações

B3SA3 B3 SA - Brasil Bolsa Balcao

PETR4 Petroleo Brasileiro SA

ITUB4 Itaú Unibanco

PETR4 Petroleo Brasileiro SA

B3SA3 B3 SA - Brasil Bolsa Balcao

VALE3 Vale SA

ITUB4 Itaú Unibanco

VALE3 Vale SA

B3SA3 B3 SA - Brasil Bolsa Balcao

BBDC4 Banco Bradesco

ITUB4 Itaú Unibanco

BBDC4 Banco Bradesco

B3SA3 B3 SA - Brasil Bolsa Balcao

BPAC11 Banco BTG Pactual SA

ITUB4 Itaú Unibanco

BPAC11 Banco BTG Pactual SA

B3SA3 B3 SA - Brasil Bolsa Balcao

BBAS3 Banco do Brasil SA

Perguntas frequentes

Qual é melhor, B3SA3 ou ITUB4?

ITUB4 leva vantagem em 3 de 4 indicadores comparados. A escolha depende do seu objetivo (renda, valorização ou risco). Esta comparação é informativa e não constitui recomendação de investimento.

Qual paga mais dividendos, B3SA3 ou ITUB4?

Pelos dados mais recentes, ITUB4 leva vantagem em Dividend Yield (B3SA3: 6,43%; ITUB4: 7,85%).

Qual está mais barata pelo P/L, B3SA3 ou ITUB4?

Pelos dados mais recentes, ITUB4 leva vantagem em P/L (B3SA3: 13,54; ITUB4: 9,36).

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