B3SA3 ou BPAC11: qual ação vale mais a pena?

Há empate no placar geral: cada ação se destaca em indicadores diferentes.

BPAC11 é mais barata em P/L (12,28), enquanto B3SA3 mais cara (14,06).
BPAC11 é mais barata em P/VP (2,81), enquanto B3SA3 mais cara (4,01).
B3SA3 entrega mais retorno em Dividend Yield (6,19%), enquanto BPAC11 com menos retorno (2,46%).
B3SA3 entrega mais retorno em ROE (28,49%), enquanto BPAC11 com menos retorno (22,88%).

Análise completa de B3SA3 → Análise completa de BPAC11 →

Dados de 10/11/2026. Comparação informativa, não constitui recomendação de investimento.

Comparação: B3SA3 vs BPAC11

Comparando (2 de 5): B3SA3 (atual) BPAC11

Placar · 8 indicadores disputados

B3SA3

BPAC11

BPAC11 leva vantagem em 5 dos 8 indicadores comparados.

B3SA3B3 SA - Brasil Bolsa Balcao

Indicador

BPAC11Banco BTG Pactual SA

Preço1×2

14,06

P/L

menor é melhor

12,28

4,01

P/VP

menor é melhor

2,81

6,24

PSR (preço/receita)

menor é melhor

—

9,78

EV/EBITDA

menor é melhor

—

10,31

EV/EBIT

menor é melhor

—

1,53

Preço/Ativos

menor é melhor

—

6,19%

Dividend Yield

maior é melhor

2,46%

Rentabilidade e margens1×1

28,49%

ROE

maior é melhor

22,88%

22,20%

ROIC

maior é melhor

—

89,8%

Margem bruta

maior é melhor

—

59,3%

Margem EBIT

maior é melhor

—

44,4%

Margem líquida

maior é melhor

—

+4,0%

Crescimento da receita (5 anos)

maior é melhor

+11,9%

Endividamento e liquidez

-0,08

Dívida líquida ÷ patrimônio

menor é melhor

—

-0,21x

Dívida líquida ÷ EBITDA

menor é melhor

—

1,92

Liquidez corrente

maior é melhor

—

Resultados (demonstrativos CVM)1×1

R$ 12,00 bi

Últimos 12 meses

Receita líquida

informativo

R$ 31,51 bi

Intermediação financeira · Últimos 12 meses

R$ 7,63 bi

Últimos 12 meses

EBITDA

informativo

—

R$ 5,33 bi

Últimos 12 meses

Lucro líquido

informativo

R$ 19,25 bi

Últimos 12 meses

+5,2%

2025 x 2024

Receita: variação em 1 ano

maior é melhor

-18,8%

2025 x 2024

+0,2%

2025 x 2024

Lucro: variação em 1 ano

maior é melhor

+50,4%

2025 x 2024

Geração de caixa (demonstrativos CVM)

R$ 5,98 bi

Últimos 12 meses

Caixa das operações

informativo

—

R$ 6,31 bi

Últimos 12 meses

Fluxo de caixa livre

informativo

—

118%

Fluxo de caixa livre ÷ lucro

maior é melhor

—

Tamanho e liquidez0×1

R$ 18,71 bi

Patrimônio líquido

informativo

R$ 79,55 bi

R$ 1,20 bi

Volume negociado por dia

maior é melhor

R$ 1,23 bi

Os períodos dos demonstrativos podem ser diferentes entre as empresas e aparecem abaixo de cada valor. Bancos e seguradoras não têm EBITDA, margens nem dívida no mesmo formato. Não constitui recomendação de investimento.

Adicionar mais ações à comparação (2 de 5):

Outras comparações de Ações

B3SA3 B3 SA - Brasil Bolsa Balcao

PETR4 Petroleo Brasileiro SA

BPAC11 Banco BTG Pactual SA

PETR4 Petroleo Brasileiro SA

B3SA3 B3 SA - Brasil Bolsa Balcao

VALE3 Vale SA

BPAC11 Banco BTG Pactual SA

VALE3 Vale SA

B3SA3 B3 SA - Brasil Bolsa Balcao

ITUB4 Itaú Unibanco

BPAC11 Banco BTG Pactual SA

ITUB4 Itaú Unibanco

B3SA3 B3 SA - Brasil Bolsa Balcao

BBDC4 Banco Bradesco

BPAC11 Banco BTG Pactual SA

BBDC4 Banco Bradesco

B3SA3 B3 SA - Brasil Bolsa Balcao

BBAS3 Banco do Brasil SA

Perguntas frequentes

Qual é melhor, B3SA3 ou BPAC11?

Há empate no placar geral: cada ação se destaca em indicadores diferentes. A escolha depende do seu objetivo (renda, valorização ou risco). Esta comparação é informativa e não constitui recomendação de investimento.

Qual paga mais dividendos, B3SA3 ou BPAC11?

Pelos dados mais recentes, B3SA3 leva vantagem em Dividend Yield (B3SA3: 6,19%; BPAC11: 2,46%).

Qual está mais barata pelo P/L, B3SA3 ou BPAC11?

Pelos dados mais recentes, BPAC11 leva vantagem em P/L (B3SA3: 14,06; BPAC11: 12,28).

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